ทำไม “จรรยาบรรณ” จึงสำคัญกับนักวางแผนการเงิน?

เวลาพูดถึงอาชีพ “นักวางแผนการเงิน” หลายคนอาจคิดว่าต้องเก่งเรื่องตัวเลข การลงทุน ภาษี หรือสินทรัพย์ต่าง ๆ แต่จริง ๆ แล้วสิ่งที่สำคัญไม่แพ้ความรู้ คือ “จรรยาบรรณ”


เพราะนักวางแผนการเงินไม่ได้ดูแลแค่เงิน แต่กำลังดูแล “ชีวิต” และ “ความฝัน” ของลูกค้า


จรรยาบรรณคืออะไร ทำไมต้องสำคัญ?
จรรยาบรรณคือหลักการที่ทำให้คนในวิชาชีพนี้ ทำงานด้วยความซื่อสัตย์ เป็นกลาง และใส่ใจประโยชน์ของลูกค้าเป็นที่หนึ่ง

ลองนึกภาพดูครับ…

ถ้านักวางแผนการเงินแนะนำกองทุนที่ “ค่านายหน้าเยอะ” แต่ไม่เหมาะกับลูกค้า → ลูกค้าเสียหาย ความเชื่อใจพัง

ถ้าเอาข้อมูลส่วนตัวลูกค้าไปเล่าต่อ → ความลับรั่วไหล ลูกค้าขาดความปลอดภัย
หรือถ้าไม่อัปเดตความรู้แล้วให้คำแนะนำผิด ๆ → ลูกค้าตัดสินใจพลาด เสียเงิน เสียโอกาส
นี่แหละครับว่าทำไม “จรรยาบรรณ” ถึงเป็นเสาหลักของอาชีพนี้

 ตัวอย่างเคสที่เจอบ่อย ๆ
กรณีผลประโยชน์ทับซ้อน
ลูกค้าขอคำแนะนำเรื่องประกันชีวิต นักวางแผนบางคนเป็นตัวแทนขายด้วย จึงมีสิทธิเลือกเสนอแต่บริษัทที่ตนขาย แต่ตามจรรยาบรรณ นักวางแผนต้อง เปิดเผยตรง ๆ ว่าตัวเองมีผลประโยชน์ส่วนตัวอยู่ด้วย และอธิบายข้อดีข้อเสียอย่างเป็นกลาง

 กรณีความลับของลูกค้า
สมมติคุณดูแลแผนการเงินให้ครอบครัวหนึ่ง แล้วบังเอิญเจอเพื่อนที่รู้จักครอบครัวนั้น เพื่อนถามขึ้นว่า “เฮ้ย บ้านนั้นรวยจริงปะ?”
แม้จะสนิทแค่ไหน ก็ต้อง เก็บเงียบ เพราะข้อมูลลูกค้าเป็นความลับสุด ๆ

 กรณีการคาดหวังเกินจริง
บางครั้งลูกค้ามาพร้อมความหวังว่า “ลงทุนแบบนี้ใช่ไหม ถึงจะได้กำไรปีละ 15% แน่ ๆ?”
ถ้าอยากได้ลูกค้าเร็ว ๆ อาจมีคนพยักหน้าไปก่อน แต่ตามจรรยาบรรณ เราต้อง อธิบายตามจริง ว่าผลตอบแทนไม่การันตี และช่วยจัดแผนที่เหมาะสมแทน

 สรุป

อาชีพนักวางแผนการเงินจะเติบโตได้ยั่งยืนไม่ใช่เพราะ “เก่งการเงิน” อย่างเดียว แต่เพราะ ลูกค้าเชื่อใจ และความเชื่อใจสร้างได้จาก การยึดมั่นในจรรยาบรรณ

พูดง่าย ๆ คือ ความรู้ทำให้คุณเก่ง แต่จรรยาบรรณทำให้คุณ “น่าเชื่อถือ”
และในวิชาชีพนี้ “ความน่าเชื่อถือ” มีค่ามากกว่าเงินเสียอีก
“เก่งการเงินแค่ไหนก็ไม่พอ… ถ้าไม่มีจรรยาบรรณ ลูกค้าก็ไม่กล้าไว้ใจ”


#นักวางแผนการเงิน #CFP #จรรยาบรรณ #ThaiPFA #เรียนcfp #ที่ปรึกษาการเงิน #อบรมCFP #AFPT #เรียนcfpกับthaipfa #cfpthailand

www.thaipfa.co.th